KB국민은행이 상속 설계부터 세금 계산 등 체계적인 자산관리를 지원한다.
KB국민은행은 비대면으로 상속 과정을 체험해볼 수 있는 '나만의 상속노트' 서비스를 선보인다. 이번 서비스는 시니어 고객층의 자산 이전 및 상속 관련 관심사를 반영해 출시됐다.
상속설계를 희망하는 고객은 KB스타뱅킹 내 ‘나만의 상속노트’ 메뉴에서 총 자산, 가족 구성, 희망 배분 비율 등을 입력하면 ‘맞춤형 설계안’을 확인할 수 있다.
본인이 설계한 상속 금액과 ‘법정 상속 금액’을 비교하고, 예상 상속세도 확인할 수 있는 등 직접 상속 시나리오를 구성해볼 수 있다.
‘나만의 상속노트’는 가족과 정보를 함께 나누며 상속 계획을 논의할 수 있도록 설계됐다. 어렵게 느껴질 수 있는 상속 절차를 돕기 위해, 쉬운 이용 가이드 영상과 실질적인 사례들도 함께 제공된다.
이외에 유언대용신탁 등 실제 고객의 상황에 맞춘 맞춤형 자산관리를 지원한다. 유언대용신탁에 가입할 경우 세무사·변호사·회계사 등 전문가의 1:1 컨설팅도 제공받을 수 있다.
KB국민은행 관계자는 “상속은 단순한 자산 이전을 넘어, 가족의 미래를 함께 설계하는 중요한 금융 과제다”며, “앞으로도 변화하는 금융 환경과 고객 니즈에 맞춘 편리한 비대면 금융 서비스를 확대해 나가겠다“고 전했다.
한편 KB국민은행은 이번 서비스 출시를 기념해 오는 9월 30일까지 상속설계를 체험하는 고객을 대상으로 이벤트를 진행한다.
이벤트 기간 동안 ‘나만의 상속노트’에서 상속설계를 완료한 고객에게는 추첨을 통해 스타벅스 커피쿠폰(100명)을 제공한다. 상속설계 완료 후 유언대용신탁에 가입한 고객 전원에게는 가입금액 구간에 따라 신세계·이마트 모바일 상품권을 제공한다.
가입 고객 중 추첨을 통해 선정된 3명에게는 3.75g의 골드바를 추가로 증정한다.
